青少年网络犯罪案例[中学生被网络诈骗案例]

法治日报全媒体记者 章宁旦 通讯员 王君 伍敏青

处理银行卡和U盾后借给别人，之后又运用这些银行卡和U盾协助“客户”转账，搬运资金金额高达1.2亿余元，然后赚取“薪酬”，看似轻松的“作业”其实已涉嫌违法。

近来，广州市南沙区人民法院一审审理了这起协助信息网络违法活动案，被告人张某彬等6人犯协助信息网络违法活动罪，别离被判处有期徒刑一年八个月至一年五个月不等，并处分金人民币六千元至三千元不等。被告人退缴的违法所得予以没收，持续追缴被告人其他违法所得并予以没收。

2020年9月起，黄某帆（同案人，另案处理）作为组织者，创建了“万豪”跑分渠道作业室，为别人供给银行卡付出结算协助。黄某帆租借广州南沙某小区内的一处住所作为作业室，撮合其前搭档被告人董某深、老乡被告人张某彬和郑某涵参加作业室。被告人李某俊、黄某斌及张某浩也经人介绍到该作业室“作业”，供给个人银行卡并操作银行卡付出结算活动。

被告人张某彬、郑某涵、董某深、李某俊、张某浩、黄某斌在明知别人使用信息网络施行违法的情况下，仍以自己的名义处理多张银行卡和U盾并出借给同案人黄某帆（另案处理），为其供给付出结算协助。

该作业室的“日常作业”便是为“客户”供给资金搬运协助：由“客户”将不合法所得的资金转账到该跑分渠道绑定的被告人张某彬、郑某涵、董某深、李某俊、张某浩、黄某斌及从别人处收集到的银行卡上，各被告人经过该跑分渠道，将资金汇总、拆分并搬运到不同银行账户中，以藏匿资金来历，构成资金混淆，然后“洗白”这些违法所得的资金，为上游违法分子供给资金搬运协助。该渠道按必定份额收取佣钱获利。

经审计，2020年9月至12月期间，被告人张某彬等6人所供给的银行卡资金流入总额算计人民币128387288.83元，资金流出总额算计人民币128014113.76元。期间，被告人张某彬等6人经过收取薪酬，别离不合法获利人民币5000余元至12000余元不等，算计人民币60000余元。

南沙法院审理以为，被告人张某彬等6人明知别人使用信息网络施行违法，仍为别人供给付出结算协助，情节严重，其行为已冒犯刑律，构成协助信息网络违法活动罪。且本案各被告人的银行卡在三个多月的时间内进出金额达千余万至三千余万不等，总金额高达1.2亿余元，社会危害性大。因为各被告人是初犯，归案后照实供述其违法事实，自愿认罪认罚，依法能够从轻处分、从宽处理。法院遂依法作出上述判定。

据南沙法院介绍，所谓跑分渠道是指使用个人银行账户为别人代收、付出金钱，从中收取佣钱的网络付出渠道。本案中的跑分渠道作业室，实质上是专门担任将赃物“洗白”的一种新式违法窝点，归于“网络黑灰产”之一。“网络黑灰产”指的是电信欺诈、垂钓网站、木马病毒、黑客勒索等使用网络展开违法违法活动的工业。稍有不同的是，“黑产”指的是直接冒犯国家法令的网络违法，“灰产”则是游走在法令边际，往往为“黑产”供给辅佐的争议行为。

该案主审法官指出，本案中，六名被告人经过自己和别人的银行卡，借助跑分渠道，协助“黑产”搬运赃物，然后冒犯法令红线，构成了协助信息网络违法活动罪。正是根据张某彬、郑某涵等人这类违法团伙的协助，使得电信欺诈、网络赌博等信息网络违法的不合法所得得以不合法搬运、“洗白”，形成资金流向侦办困难，被害人经济损失难以拯救，也严重破坏了国家的金融管理次序。本案各被告人尽管获利不多，但搬运的资金总额高达1.2亿余元，社会危害性大。

值得注意的是，本案六名被告人均为20岁出面的年轻人，刚刚步入社会不久，在明知这样的行为是为违法分子供给协助的情况下，仍然挑选从事这样一份“作业”，走上了违法违法的路途。南沙法院为此提示，期望广阔年轻人引以为戒，找作业时必定要擦亮双眼，防止误入歧途。

来历： 法治日报——法制网